ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশন স্ক্যাম: কিভাবে জেনিথ ইঞ্জিনিয়ারিং সলিউশনস ৫,২০,০০০ টাকা হারালো

আমার গল্প: কিভাবে আমরা প্রতারণার শিকার হলাম

১৭ সেপ্টেম্বর, ২০২৫ তারিখে আমাদের কোম্পানি Zenith Engineering Solutions Pvt Ltd (নাম পরিবর্তিত) একটি ব্যবসায়িক প্রতারণার শিকার হল, যার ফলে আমাদের ক্ষতি হলো ₹5,20,000।

সবকিছু শুরু হয় যখন আমরা কয়েকজন ব্যক্তির কাছ থেকে কল পাই, যারা নিজেদের পরিচয় দেন Larsen & Toubro (L&T)-এর অনুমোদিত প্রতিনিধি হিসেবে। তারা পেশাদারভাবে কথা বললেন, শিল্প সম্পর্কিত শব্দ ব্যবহার করলেন এবং দাবি করলেন যে তারা L&T-এর ভেন্ডর অনবোর্ডিং ডিপার্টমেন্ট থেকে কল করেছেন। ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশন হলো প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে কোম্পানিগুলি সরবরাহকারীদের যাচাই করে তাদের নথি এবং যোগ্যতা পরীক্ষা করে, তারপর তাদের পণ্য বা সেবা সরবরাহ করার অনুমতি দেয়।

প্রতারকরা আমাদের জানান যে আমাদের কোম্পানিকে ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশনের জন্য নির্বাচিত করা হয়েছে, তবে প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হলে আমাদের escrow-ভিত্তিক নিরাপত্তা ব্যবস্থা হিসেবে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ জমা দিতে হবে। তারা ব্যাখ্যা করেন যে এটি স্বচ্ছতা এবং L&T-এর ভেন্ডরদের প্রতি বিশ্বাস নিশ্চিত করার একটি মানক প্রয়োজনীয়তা।

আরও বিশ্বাসযোগ্য করতে তারা আমাদের নকল কিন্তু বিশ্বাসযোগ্য ডকুমেন্টস ইমেইল করেন, যা L&T-এর লেটারহেড এবং সীল দিয়ে সজ্জিত। প্রতিনিধিরা নিশ্চিত করেন যে একবার টাকা জমা দেওয়া হলে, আমাদের ভেন্ডর অ্যাকাউন্ট কয়েক দিনের মধ্যে সক্রিয় হবে এবং আমরা L&T থেকে ব্যবসায়িক অর্ডার পাওয়ার যোগ্য হব।

মোট প্রয়োজনীয় পরিমাণ ছিল ₹5,20,000, যা তারা আমাদেরকে স্থানান্তর করার জন্য জিজ্ঞেস করেন এমন একটি ব্যাংক অ্যাকাউন্টে, যেটিকে তারা L&T - এর অফিসিয়াল এসক্রো এজেন্ট অ্যাকাউন্ট হিসেবে উপস্থাপন করেন। তাদের ব্যাখ্যায় বিশ্বাসী হয়ে এবং একটি লাভজনক ব্যবসায়িক সুযোগ হাতছাড়া না করতে চাইয়েই আমরা অর্থ স্থানান্তর করি।

স্থানান্তরের পরে, যোগাযোগের ধরণ নাটকীয়ভাবে পরিবর্তিত হয়। ফোন নম্বরগুলি, যা আগে সহজে পাওয়া যেত, এখন কলের উত্তর দেয় না। ইমেইলের জবাবও পাওয়া যায় না। এক সপ্তাহের মধ্যে স্পষ্ট হয়ে যায় যে আমরা প্রতারিত হয়েছি।

প্রতারাটা কিভাবে ঘটল

এই ধরনের সাইবারক্রাইমকে বলা হয় ব্যবসায়িক ছদ্মবেশ প্রতারণা। প্রতারকরা প্রতিষ্ঠিত কোম্পানির নাম ব্যবহার করে ব্যবসায়ীদের ঠকায়। সাধারণভাবে এভাবে ঘটে:

1. ছদ্মবেশ: প্রতারকরা বিশ্বাসযোগ্য ব্র্যান্ডের (যেমন L&T) কর্মকর্তার ছদ্মবেশে চলে, এবং বিশ্বাসযোগ্য ডকুমেন্ট, ইমেইল বা ফোন কল ব্যবহার করে।
2. Escrow ফাঁদ: তারা “escrow জমা” বা “রেজিস্ট্রেশন ফি” দাবি করে, ব্যবসায়ীদের বড় অঙ্কের অর্থ স্থানান্তর করতে প্রলুব্ধ করে।
3. সোশ্যাল ইঞ্জিনিয়ারিং: প্রতারকরা জরুরি পরিস্থিতি তৈরি করে, মনে করিয়ে দেয় যে টাকা না দিলে সুযোগ নষ্ট হবে বা বিলম্ব হবে।
4. অদৃশ্য হওয়া: একবার অর্থ স্থানান্তর হলে, যোগাযোগ বন্ধ হয়ে যায় এবং প্রতারকরা অদৃশ্য হয়ে যায়।

সতর্কতার লক্ষণ: কখন সাবধান হওয়া উচিত

• 🔴 অপ্রমাণিত প্রতিনিধি: বড় কোম্পানির পক্ষ থেকে কল বা ইমেইল, যা অফিসিয়ালভাবে যাচাই করা হয়নি।
• 🔴 অস্বাভাবিক অর্থ প্রেরণের অনুরোধ: অজানা ব্যাংক অ্যাকাউন্ট বা কোম্পানির নামের সাথে মেলে না এমন অ্যাকাউন্টে অর্থ প্রেরণ।
• 🔴 অতিমূল্যবান প্রলোভন: সরাসরি ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশন করার প্রতিশ্রুতি, অফিসিয়াল প্রক্রিয়া এড়িয়ে।
• 🔴 কোন অফিসিয়াল যোগাযোগ নেই: সত্যিকারের কোম্পানি সাধারণত অফিসিয়াল ডোমেইন (যেমন @larsentoubro.com) ব্যবহার করে, ফ্রি ইমেইল নয়।

এ ধরনের প্রতারণা প্রতিরোধ করার উপায়

1. অফিসিয়াল সোর্স দিয়ে যাচাই করুন: সবসময় অফিসিয়াল কোম্পানি ওয়েবসাইট বা হেল্পলাইনের মাধ্যমে ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশন প্রক্রিয়া যাচাই করুন। এলোমেলো ইমেইল বা কলের নম্বরে বিশ্বাস করবেন না। আসল ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশন শুধুমাত্র অফিসিয়াল পোর্টালের মাধ্যমে হয় এবং সাধারণত কোন ডিপোজিটের প্রয়োজন হয় না।
2. ব্যাংক অ্যাকাউন্ট যাচাই করুন: সত্যিকারের কোম্পানি অর্থ কেবল কোম্পানির অফিসিয়াল নামের অ্যাকাউন্টে পাঠায়। যদি কেউ ব্যক্তিগত অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করতে বলে, এটি সতর্কতার সংকেত।
3. ডকুমেন্ট যাচাই করুন: প্রতারকরা প্রায়ই নকল লেটারহেড বা আইডি ব্যবহার করে। সবসময় কোম্পানির কমপ্লায়েন্স বিভাগ দিয়ে যাচাই করুন।
4. জরুরী পরিস্থিতিতে পড়বেন না: বড় অঙ্কের অর্থ স্থানান্তরের আগে যাচাই করুন। প্রতারকরা প্যানিক ও তাড়াহুড়ো তৈরি করে সুবিধা নেয়।
5. অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণ নিশ্চিত করুন: ব্যবসায়ীদের জন্য বড় অর্থ লেনদেনের জন্য অভ্যন্তরীণ চেক থাকা উচিত, যেমন ডুয়াল অনুমোদন এবং বাধ্যতামূলক যাচাই ধাপ।
6. অতিসত্বর রিপোর্ট করুন: প্রতারণার ক্ষেত্রে দেরি না করে National Cyber Crime Reporting Portal (NCRP) এ রিপোর্ট করুন অথবা সাইবার ক্রাইম হেল্পলাইন 1930-এ কল করুন এবং আপনার ব্যাংক ও প্রতারিত কোম্পানিকে জানান।

সচেতনতার নোট:
প্রতারকরা ক্রমবর্ধমানভাবে বড় অঙ্কের ব্যবসায়িক প্রতারণার লক্ষ্যবস্তু হিসেবে ব্যবসায়ীদের টার্গেট করছে। এই ঘটনা দেখায় যে, এমনকি প্রতিষ্ঠিত কোম্পানিরাও L&T-এর মতো ব্র্যান্ড নামের অপব্যবহার করলে প্রতারণার শিকার হতে পারে।

সতর্ক থাকুন। নিরাপদ থাকুন।

আসল ভেন্ডর রেজিস্ট্রেশন শুধুমাত্র অফিসিয়াল কোম্পানি পোর্টালের মাধ্যমে করা হয় এবং সাধারণত কোন ডিপোজিটের প্রয়োজন হয় না।