वेंडर रजिस्ट्रेशन स्कैम: कैसे ज़ेनिथ इंजीनियरिंग सॉल्यूशंस ने ₹5,20,000 खो दिए

मेरी कहानी: मुझे कैसे धोखा दिया गया

१७ सितंबर, २०२५ को हमारी कंपनी Zenith Engineering Solutions Pvt Ltd (नाम बदला गया) एक व्यापारिक धोखाधड़ी का शिकार हुई, जिससे हमें ₹5,20,000/- का नुकसान हुआ।

यह सब तब शुरू हुआ जब हमें कुछ व्यक्तियों से कॉल आया, जिन्होंने अपने आप को Larsen & Toubro (L&T) के अधिकृत प्रतिनिधि बताया। उन्होंने पेशेवर ढंग से बात की, उद्योग संबंधित शब्दावली का उपयोग किया और दावा किया कि वे L&T के वेंडर ऑनबोर्डिंग विभाग से हैं। वेंडर रजिस्ट्रेशन वह प्रक्रिया है जिसके द्वारा कंपनियां सप्लायर्स को उनके दस्तावेज़ और प्रमाण-पत्रों की जांच करके स्वीकृति देती हैं, और उसके बाद ही वे उत्पाद या सेवाएं प्रदान कर सकते हैं।

धोखेबाजों ने हमें बताया कि हमारी कंपनी को वेंडर रजिस्ट्रेशन के लिए चयनित किया गया है, लेकिन प्रक्रिया पूरी करने के लिए हमें escrow आधारित सुरक्षा प्रणाली के तहत एक निश्चित राशि जमा करनी होगी। उन्होंने बताया कि यह पारदर्शिता और विश्वास सुनिश्चित करने की एक मानक आवश्यकता है।

हमें और अधिक विश्वास दिलाने के लिए उन्होंने नकली लेकिन विश्वसनीय दस्तावेज़ ईमेल किए, जिनमें L&T का लेटरहेड और सील था। प्रतिनिधियों ने यह भी आश्वासन दिया कि एक बार राशि जमा होने के बाद, हमारा वेंडर अकाउंट कुछ ही दिनों में सक्रिय हो जाएगा और हम L&T से व्यावसायिक आदेश प्राप्त करने के योग्य होंगे।

मांगी गई राशि थी ₹5,20,000, जिसे उन्होंने हमें उस बैंक खाते में ट्रांसफर करने के लिए कहा, जिसे उन्होंने L&T के अधिकारिक एस्क्रो एजेंट अकाउंट के रूप में प्रस्तुत किया। उनके विवरण पर विश्वास करते हुए और एक लाभदायक व्यापारिक अवसर को खोने से बचने के लिए हमने राशि ट्रांसफर कर दी।

ट्रांसफर के बाद, संचार का पैटर्न अचानक बदल गया। जो फोन नंबर पहले आसानी से मिलते थे, अब कॉल का जवाब नहीं देते। ईमेल का कोई उत्तर नहीं मिला। एक सप्ताह के भीतर यह स्पष्ट हो गया कि हम धोखाधड़ी का शिकार हो गए हैं।

यह धोखाधड़ी कैसे हुई

इस प्रकार के साइबरक्राइम को व्यापारिक छद्मवेश धोखाधड़ी कहा जाता है। धोखेबाज प्रतिष्ठित कंपनियों के नाम का उपयोग करके व्यवसायों को धोखा देते हैं। आम तौर पर यह इस तरह होता है:

1. छद्मवेश: धोखेबाज भरोसेमंद ब्रांड (जैसे L&T) के अधिकारियों का छद्मवेश अपनाते हैं और विश्वसनीय दस्तावेज़, ईमेल या कॉल का उपयोग करते हैं।
2. Escrow जाल: वे “escrow जमा” या “रजिस्ट्रेशन शुल्क” की आवश्यकता का निर्माण करते हैं, और व्यवसायों को बड़ी राशि ट्रांसफर करने के लिए लुभाते हैं।
3. सोशल इंजीनियरिंग: धोखेबाज तत्काल कार्रवाई की आवश्यकता का दबाव डालते हैं, यह कहते हुए कि भुगतान नहीं किया तो अवसर खो जाएगा या विलंब होगा।
4. अदृश्य हो जाना: एक बार पैसे ट्रांसफर होने के बाद, संचार बंद हो जाता है और धोखेबाज गायब हो जाते हैं।

सतर्कता के संकेत: कब सावधान रहें

• 🔴 अप्रमाणित प्रतिनिधि: बड़े कॉर्पोरेट्स से आने का दावा करने वाली कॉल या ईमेल, जो आधिकारिक रूप से सत्यापित नहीं हैं।
• 🔴 असामान्य भुगतान अनुरोध: अज्ञात बैंक खातों या कंपनी के नाम से मेल नहीं खाने वाले खातों में जमा करने का अनुरोध।
• 🔴 असत्य प्रतीत होने वाला अवसर: तत्काल वेंडर रजिस्ट्रेशन का वादा, आधिकारिक प्रक्रियाओं को दरकिनार करना।
• 🔴 कोई आधिकारिक संचार नहीं: वास्तविक कंपनियां आम तौर पर आधिकारिक डोमेन (जैसे @larsentoubro.com) का उपयोग करती हैं, मुफ्त ईमेल नहीं।

ऐसी धोखाधड़ी से बचने के तरीके

1. आधिकारिक स्रोतों से सत्यापन करें: हमेशा आधिकारिक कॉर्पोरेट वेबसाइट या हेल्पलाइन के माध्यम से वेंडर रजिस्ट्रेशन प्रक्रिया की पुष्टि करें। यादृच्छिक ईमेल या संदेशों में दिए गए नंबर पर भरोसा न करें। वास्तविक वेंडर रजिस्ट्रेशन केवल आधिकारिक कंपनी पोर्टलों के माध्यम से होता है और आम तौर पर कोई जमा राशि नहीं मांगता।
2. बैंक खाता विवरण जांचें: वास्तविक कॉर्पोरेट भुगतान केवल कंपनी के आधिकारिक नाम वाले खातों में किए जाते हैं। यदि किसी व्यक्ति के खाते में ट्रांसफर करने के लिए कहा जाए, तो यह एक चेतावनी संकेत है।
3. दस्तावेज़ों की क्रॉस-चेकिंग करें: धोखेबाज अक्सर नकली लेटरहेड और आईडी का उपयोग करते हैं। हमेशा कंपनी के कंप्लायंस विभाग के साथ इनकी जांच करें।
4. जोर-जबर्दस्ती में न आएं: बड़ी राशि ट्रांसफर करने से पहले समय लेकर सत्यापन करें। धोखेबाज जल्दी और पैनिक पर भरोसा करके लाभ उठाते हैं।
5. आंतरिक नियंत्रण सक्षम करें: बड़ी राशि के लेनदेन के लिए व्यवसायों को आंतरिक चेक रखना चाहिए, जैसे डुअल अप्रूवल और अनिवार्य सत्यापन चरण।
6. तुरंत रिपोर्ट करें: धोखाधड़ी की स्थिति में, बिना देरी किए National Cyber Crime Reporting Portal (NCRP) पर रिपोर्ट करें या साइबर क्राइम हेल्पलाइन 1930 पर कॉल करें और अपने बैंक तथा संबंधित कंपनी को सूचित करें।

सचेत रहने का नोट:
धोखेबाज अब उच्च मूल्य वाले स्कैम के लिए व्यापारिक संस्थाओं को लक्षित कर रहे हैं। यह मामला दिखाता है कि L&T जैसे ब्रांड नाम का दुरुपयोग होने पर स्थापित कंपनियां भी शिकार हो सकती हैं।

सतर्क रहें। सुरक्षित रहें।